Immobilie als Kapitalanlage – einfacher als gedacht

Eine Immobilie als Kapitalanlage kann Ihnen dabei helfen, langfristig Vermögen durch eine Kombination aus Mieteinnahmen, Finanzierung und möglichen steuerlichen Vorteilen aufzubauen.

Die Mieteinnahmen können einen Teil der laufenden Kosten abdecken, während Sie durch die Tilgung Ihrer Finanzierung Schritt für Schritt eigenes Vermögen in der Immobilie aufbauen.

Wie attraktiv eine Immobilie als Kapitalanlage ist, hängt unter anderem vom Kaufpreis, den Mieteinnahmen, der Lage, den Kosten, den Finanzierungskonditionen und Ihrer persönlichen finanziellen Situation ab. Deshalb suchen wir nicht einfach eine Immobilie – wir suchen eine Kapitalanlage, die zu Ihnen passt.

Deutschland verfügt über einen großen Mietwohnungsmarkt sowie über eine breite Auswahl an Standorten und Immobilien, die für unterschiedliche Anlagestrategien geeignet sein können.

Wir betrachten dabei nicht nur die Stadt oder den Kaufpreis. Wir analysieren die Lage, die erwarteten Mieteinnahmen, die Finanzierung, die Kosten und das Potenzial der Immobilie, um eine Kapitalanlage zu finden, die zu Ihrer finanziellen Situation und Ihren langfristigen Zielen passt.

Grundsätzlich ist es empfehlenswert, mindestens ausreichend Eigenkapital für die Kaufnebenkosten zur Verfügung zu haben.

Dazu zählen insbesondere Grunderwerbsteuer, Notarkosten und Grundbuchkosten sowie gegebenenfalls eine Maklerprovision.

Die Höhe der Kaufnebenkosten hängt unter anderem vom Bundesland, dem Kaufpreis und der jeweiligen Immobilie ab.

Gelegentlich haben wir auch Immobilien im Portfolio, bei denen eine Finanzierung ohne Eigenkapital möglich sein kann. Eine solche Finanzierung ist jedoch nicht für jeden Kunden möglich und hängt insbesondere von Bonität, Einkommen, bestehenden Verpflichtungen, SCHUFA, der Immobilie selbst sowie den Kreditvergaberichtlinien der jeweiligen Bank ab.

Deshalb prüfen wir zunächst, welche Finanzierung für Ihre individuelle Situation realistisch ist, bevor wir eine passende Immobilie auswählen.

Neubauimmobilien können insbesondere für Anleger mit höherem zu versteuerndem Einkommen und einem hohen persönlichen Steuersatz, zum Beispiel von etwa 40 % oder mehr, interessant sein, da bestimmte steuerliche Vorteile hier stärker zum Tragen kommen können.

Bei geeigneten Neubauimmobilien können unter den jeweils geltenden gesetzlichen Voraussetzungen beispielsweise die degressive AfA sowie zusätzliche Sonderabschreibungen nach § 7b EStG möglich sein.

Das bedeutet jedoch nicht, dass eine Neubauimmobilie automatisch für jeden Anleger die beste Lösung ist. Wir analysieren Ihre steuerliche Situation, den Kaufpreis, die Mieteinnahmen, die Finanzierung, das vorhandene Eigenkapital und Ihre Anlageziele und prüfen, welche Variante sinnvoll zu Ihnen passt.

Die konkrete steuerliche Auswirkung sollte immer individuell mit einem qualifizierten Steuerberater geprüft werden.

Eine vermietete Immobilie kann verschiedene steuerliche Möglichkeiten bieten, beispielsweise durch Abschreibungen (AfA) sowie durch die mögliche steuerliche Absetzbarkeit bestimmter Kosten im Zusammenhang mit Finanzierung und Vermietung.

Bei geeigneten Neubauimmobilien können darüber hinaus die degressive AfA und Sonderabschreibungen relevant sein, sofern die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.

Aus diesem Grund führen zwei Immobilien mit demselben Kaufpreis nicht automatisch zu demselben finanziellen Ergebnis für den Anleger.

Die tatsächlichen steuerlichen Auswirkungen hängen von Ihrer individuellen steuerlichen Situation ab. Für konkrete steuerliche Berechnungen empfehlen wir die Beratung durch einen qualifizierten Steuerberater.

Für bestimmte energieeffiziente Neubauimmobilien können KfW-Förderprogramme zur Verfügung stehen.

QNG steht für Qualitätssiegel Nachhaltiges Gebäude und kann bei Immobilien, die die entsprechenden Voraussetzungen erfüllen, für bestimmte Förderprogramme und steuerliche Vorteile relevant sein.

Nicht jedes Projekt erfüllt dieselben Voraussetzungen. Deshalb prüfen wir jede Immobilie individuell und analysieren, welche KfW-Förderprogramme, steuerlichen Möglichkeiten und Finanzierungskonditionen infrage kommen können.

Viele Immobilien in unserem Portfolio sind für Käufer ohne zusätzliche Maklerprovision verfügbar.

Dies betrifft insbesondere Projekte, auf die wir über unsere Bauträger und Projektpartner direkten Zugriff haben.

Vor einer Reservierung legen wir transparent offen, ob eine Maklerprovision anfällt und welche Kaufnebenkosten entstehen.

Ja, grundsätzlich kann der Kauf einer Immobilie in Deutschland auch für Nicht-EU-Bürger möglich sein.

Bei der Finanzierung wenden Banken jedoch unterschiedliche Kriterien in Bezug auf Aufenthaltstitel, Beschäftigungsverhältnis, Einkommen und Bonität an.

Deshalb prüfen wir individuell, welche Banken und Finanzierungsmodelle zu Ihrem jeweiligen Aufenthalts- und Beschäftigungsstatus passen können.

Bei geeigneten Projekten können wir die Mietersuche und Vermietung vermitteln. Je nach Immobilie können außerdem professionelle Verwaltungsleistungen zur Verfügung stehen.

Ziel ist es, dass Sie nach dem Kauf nicht jeden einzelnen Schritt selbst organisieren müssen – insbesondere dann, wenn Sie nicht in der Nähe der Immobilie wohnen.

Sie können sich selbstverständlich auch an uns wenden, wenn Sie bereits eine konkrete Immobilie gefunden haben. Wir können die Finanzierungsmöglichkeiten prüfen und analysieren, wie die Immobilie zu Ihrer finanziellen Situation passt.

Denn nicht jede Immobilie, die auf den ersten Blick attraktiv erscheint, ist automatisch eine gute Kapitalanlage.

Der Kaufpreis sollte immer gemeinsam mit den erwarteten Mieteinnahmen, den Kosten, den Finanzierungskonditionen, möglichen steuerlichen Vorteilen und Ihren langfristigen Anlagezielen betrachtet werden.